Основные тренды на рынке цифровых активов в 2022 году

Еще 10-12 лет назад рынок цифровых активов включал лишь несколько десятков монет. Возможности заработка в этой индустрии были ограничены: большинство желающих просто покупали ВТС, эфир или другие перспективные альткоины для дальнейшей перепродажи. Люди, торговавшие постоянно, назывались трейдерами, а те, кто покупал на долгосрок – холдерами, или долгосрочными инвесторами. Некоторые занимались майнингом, тем более что тогда это не требовало покупки серьезного оборудования: в первые годы существования биткоина его можно было майнить на обычном компьютере. 

Сейчас ситуация изменилась: количество монет достигло нескольких тысяч, а биткоин и эфир значительно исчерпали свой потенциал роста. Многие альткоины “взлетели”, а другие – вылетели из ТОПа или даже полностью обесценились. Домашний майнинг ушел в прошлое: теперь добывать ВТС на обычной ферме (даже при наличии современных айсиков) нерентабельно. 

Зато к 2022 году в этой индустрии появились технологичные проекты, а также новые тренды и возможности заработка. 

Новые перспективные монеты

Биткоин и эфир никуда не делись, и их покупка по-прежнему актуальна – но в основном для людей, которые хотят сохранить свой капитал. Если вы выбираете стратегию агрессивного наращивания капитала, перспективы сомнительны: при текущем курсе эти монеты уже вряд ли смогут взлететь в сотни раз. 

Кроме того, с появлением стейблкоинов ВТС перестал быть точкой входа в эту индустрию, а остался средством накопления и “золотым стандартом” для всех остальных монет. 

Зато появились новые перспективные монеты, некоторые из которых уже сделали владельцев миллионерами. Например, токен Solana, один из лидеров 2021 года. Ранние инвесторы получили космические 6000% доходности, проект ворвался в ТОП-10 по капитализации и сейчас занимает лидирующие позиции на рынке.

DEX и DeFi

Есть разные способы купить цифровые активы, но самый очевидный – это криптобиржа. Сегодня существуют сотни таких площадок, большинство из которых централизованы. Это значит, что они находятся в определенной юрисдикции, подчиняются законам и управляются конкретными людьми. 

Это плохо, потому что: 

1. Владельцы биржи могут оказаться мошенниками и просто вывести средства пользователей на собственные кошельки.
2. Они вынуждены подчиняться законам, поэтому вводят процедуры KYC/AML, вынуждают пользователей подтверждать свою личность.
3. Руководство площадки может ввести любые ограничения, заблокировать счета, ограничить движение средств и т.п. 

В противовес централизованным площадкам появились децентрализованные (DEX), которые лишены этих недостатков и позволяют клиентам сохранить контроль над своими активами.

Децентрализованные финансы (DeFi) позволяют зарабатывать внутри собственной экосистемы и защищать свой капитал от произвола банков. Теперь с помощью DeFi-проектов можно взять кредит, оформить страховку, инвестировать средства, купить предметы для блокчейн игры, причем DeFi обеспечивают полную финансовую прозрачность. А еще с их помощью можно отправить любую сумму в любую точку мира за несколько секунд и с минимальной комиссией. 

Это Web 3.0 – последнее поколение развития цифровых технологий, работающее на базе блокчейна и смарт-контрактов, через децентрализованные приложения (dApp). В DeFi нет единого контролирующего центра, который может менять ставки по депозитам, блокировать возможность переводов или вводить другие ограничения.

Если эта тема вам интересна, приходите на наш бесплатный вебинар по DeFi, где я подробно рассказываю обо всех нюансах и возможностях заработка. Регистрация на вебинар

Стейкинг 

Первые цифровые активы добывали на “железе” через алгоритм Proof of Work (“доказательство работы”). Это сложный, энергозатратный и не экологичный способ. Большинство современных проектов используют Proof of Stake (“доказательство владения”) или похожие алгоритмы, не требующие огромных мощностей. Принцип появления новых монет на алгоритме PoS можно описать фразой “деньги делают новые деньги”. 

Владельцы монет могут получать пассивный доход за счет того, что криптовалюта в определенном количестве будет просто лежать на определенном кошельке и тем самым обеспечивать работоспособность блокчейна. Новые сгенерированные монеты – вознаграждение, которое начисляют холдерам. 

Это и называется стейкингом. Для запуска нужно иметь на балансе достаточное количество монет (в зависимости от условий конкретного проекта). Если монет недостаточно, их можно положить на специальный биржевой кошелек, где объединяют балансы мелких холдеров и выплачивают им их долю прибыли. Это просто и удобно, и больше не нужно покупать сложное и дорогостоящее оборудование и следить за его работой. 

На алгоритме PoS работают Cardano, Lisk, Stratis, ICON и многие другие проекты; на него постепенно переходит Эфириум. 

IDO и IEO

Первым воплощением этого тренда стали ICO – так называли процедуру сбора средств через краудфандинг на крипто-стартапы. Это аналог IPO на фондовом рынке, только здесь все процессы (подготовка и запуск) разворачиваются гораздо быстрее. Пик ICO пришелся на 2017-2018 год, затем эта тема начала “сдуваться”. Появилось много мошеннических и откровенно слабых проектов, которые не оправдали ожиданий. А еще к ICO возникало много вопросов у SEC и других контролирующих органов. Вскоре им на смену пришли другие форматы сбора средств. 

Сейчас это в основном IDO (Initial DEX Offering) – механизм сбора через децентрализованные биржи (DEX) и IEO (Initial Exchange Offering) – продажа токена на централизованной бирже. Во время ICO токен сейл организовывали сами разработчики проекта, и их стартапы никто не проверял, поэтому среди них встречались откровенные скамы. На IDO и IEO может выйти не каждый проект, поэтому у инвесторов больше шансов на успех – особенно если уметь грамотно оценивать стартапы и входить в перспективные проекты на ранних этапах. 

Есть четыре этапа запуска стартапа. На ранних этапах цена токена значительно ниже, но далеко не каждый может поучаствовать из-за различных ограничений. 

1. Angels round – самый первый этап “для своих”.
2. Seed round. Для крупных инвесторов и фондов. Цена – самая выгодная.
3. Private round. Для инфлюенсеров, пулов инвесторов. Цена выросла по сравнению с seed, но все еще намного ниже, чем во время последнего этапа.
4. Public round – в это время на IEO происходит листинг на бирже, на IDO в это время могут купить все инвесторы, заполнившие форму и попавшие в whitelist. 

Разница в цене токенов между 3 и 4 этапом обычно в 2-5 раз. 

Для каждого этапа есть свои ограничения. Мы с командой Криптоботаники отбираем проекты и заходим в них пулом на этапе private раундов. Это позволяет значительно увеличить возможную прибыль за счет покупки по самой выгодной для частного инвестора цене.

Несмотря на тщательный отбор, который обычно проходят лишь 3-4 проекта из 100, мы диверсифицируем вложения и инвестируем как минимум в 10 разных проектов. Это позволяет свести риск потери инвестиций к минимуму. 

NFT

NFT – non-fungible токен, то есть не взаимозаменяемый токен. Если одна купюра фиатных денег равна другой такой же купюре, и один ВТС полностью соответствует другому биткоину, то каждый NFT токен уникален. 

Основная целевая аудитория для NFT  – это геймеры. Классический пример – игра Crypto Kitties, где разводят уникальных “цифровых котиков”. Также с помощью NFT можно оцифровать предметы искусства в digital-пространстве. Каждому такому предмету просто присваивают свой NFT-токен, который доказывает его уникальность: вся информация хранится в блокчейне, и ее нельзя удалить или подделать. 

Технология NFT, которая появилась еще в 2017 году, помогала защитить авторское право в цифровом пространстве. А сейчас эта технология постепенно переходит в реальный мир.

Кстати, по версии словаря Collins, NFT – это слово 2021 года. Объем этого рынка в 2021 году достиг 25 млрд долларов . Прогноз на 2022 – 35 млрд, а на 2025 – 80 млрд долларов. 

NFT – это не просто забавные цифровые котики. На них можно зарабатывать – например, с помощью эйрдропов, стейкинга, трейдинга, а также технологии Play2earn, о которой мы подробнее расскажем в следующем разделе. 

Move2earn, Play2earn

Блокчейн открыл новую эру для геймеров благодаря концепции Play2Earn (играй, чтобы заработать). Раньше возможности монетизации в этой нише для любителей были сильно ограничены, хотя продавать игровое снаряжение или предметы можно было и тогда. 

Сейчас появились блокчейн игры со своей экономикой и экосистемой, где игроки за достижения получают NFT предметы, которые затем могут реализовать на маркетплейсах. Объем продаж внутриигровых предметов в самых крупных и известных проектах вроде Axie Infinity давно превысил 1 млрд долларов. 

Еще одна интересная концепция – Move2Earn, то есть “Двигайся, чтобы заработать”. Один из примеров – проект блокчейн-кроссовой STEPN, в котором мы участвуем. Для получения токенов достаточно ходить/бегать в выбранном темпе необходимое количество времени. Есть и другие возможности монетизации: например, кроссовки можно прокачивать, скрещивать между собой. Это очень перспективная тема, которая сейчас активно набирает обороты. 

Рынок криптовалют сильно изменился за последние годы: появилось много новых возможностей заработка и перспективных проектов, которые позволяют быстро нарастить капитал и получить прибыль в десятки и сотни иксов.