Новые способы заработка на криптовалюте

Рынок криптовалют очень молод: он появился всего 12 лет назад и быстро развивается. В этой индустрии постоянно появляются новые возможности заработка. Например, 5 лет многие активно добывали монеты на домашних майнинг-фермах, но сегодня этот способ ушел в прошлое и больше не работает. Зато сегодня можно участвовать в токенсейлах на децентрализованных биржах, зарабатывать на невзаимозаменяемых токенах, получать пассивный доход на стейкинге, отправляя деньги в пулы ликвидности, – и это еще не все. 

Если вы пока плохо ориентируетесь в этой теме, но хотите в этом разобраться, в статье рассмотрим основные способы, актуальные на лето 2022 года. 

Покупка альткоинов

Сегодня на биржах и в обменниках можно купить тысячи разных монет: от самых популярных до малоизвестных. Но не все токены имеют потенциал роста и заслуживают внимания инвестора. Зато в случае успеха можно рассчитывать на доходность в сотни и тысячи процентов. В 2021 году такие результаты получили ранние инвесторы в Terra, Solana и другие топовые проекты. 

Иногда даже “мемные” криптовалюты вроде Dogecoin или SHIBA INU могут показать высокую доходность. Но мы предпочитаем не зарабатывать на хайпе, а делать ставку на технологичные проекты, имеющие хорошие шансы на рост в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Мы отказались от идеи индексного портфеля, куда входят 25 топовых по капитализации монет, и покупаем активы, которые планируем держать 3-5 лет и более. В портфеле Криптоботаники сейчас более  20 таких монет.

Также в него входят флагманы рынка – биткоин, эфир, токен BNB. На этих монетах уже сложно получить сверхдоходы, хотя в случае удачного развития ситуации и они могут подорожать в 2- 5 или даже в 10 раз. Все остальные альткоины – потенциально более доходные, но и более рисковые по сравнению с ВТН и ЕТН. 

Можно начать с того, чтобы купить хотя бы 1-2 монеты (хотя бы только биткоин и эфир). Но чем больше активов будет в портфеле, тем меньше рисков и тем выше возможная доходность – особенно если вы понимаете, как их отбирать. 

Хорошую доходность показывают токены некоторых DeFi-проектов: так, осенью 2020 года токен децентрализованного протокола Aave можно было купить за 2000-3000 рублей, а на пике весной 2021 цена доходила до 35 000 рублей. 

Читайте подробнее о децентрализованных финансах.

Участие в токенсейлах

На ранних этапах токены молодых проектов не торгуются на биржах. Зато многие стартапы проводят первичное распределение и продажу через IDO/IEO. Это напоминает процедуру выхода компании на IPO, только на рынке цифровых активов все происходит гораздо быстрее. 

В 2017-2018 году молодые крипто-проекты привлекали финансирование через ICO, но этот формат себя изжил. Из-за отсутствия регулирования появилось слишком много мошеннических и просто слабых проектов, которые не выполнили своих обещаний и не оправдали надежд инвесторов. К тому же у регуляторов возникало много вопросов к организаторам. Сейчас процедура немного изменилась, и первичная продажа происходит на биржевых площадках: они проводят первичный скоринг и обеспечивают юридическое сопровождение. 

Во время таких токенсейлов токены продаются с дисконтом. Если найти проект с хорошими перспективами роста и вложиться в него на этом этапе, можно получить хороший доход. Часто после выхода на биржи монеты сильно растут в цене (особенно если их залистят топовые биржи вроде Binance). 

Еще выгоднее купить монеты не на публичных торгах, где (теоретически) может участвовать любой желающий, а на более ранних этапах “для своих” – для крупных инвесторов, фондов и инфлюенсеров. Так, на предпоследнем этапе продаж, который называется Private раунд, цены могут быть в 2-5 раз ниже, чем во время Public sale. Соответственно, возможная прибыль от покупки также возрастает в 2-5 раз. 

Мы с командой стараемся найти возможности войти в проект на этой стадии с нашим Клубом инвесторов DeFi 2.0. 

Заработок на хайповых темах

Периодически в этой индустрии возникают новые тренды, и сразу появляются возможности для заработка. Так, начиная с 2019 года очень популярна тема невзаимозаменяемых токенов – NFT. Это особенно актуально для геймеров: NFT предметы часто используют в концепции Play2earn и Move2earn. Они позволяют создавать уникальных игровых персонажей, свободно торговать оружием и другими игровыми предметами, зарабатывать на ходьбе в NFT-кроссовках и т.д. 

Подробнее об NFT читайте здесь. 

Например, когда появилась тема NFT-кроссовок, первые участники смогли получить хороший доход, но со временем большинство проектов “сдулись”. Короткий срок жизни – главная особенность большинства хайпов, но если успеть вовремя войти и вовремя выйти из проекта, есть шанс получить высокую прибыль за небольшой промежуток времени. 

Airdrops и баунти-программы

Почти каждый стартап проводит бесплатную раздачу токенов – их дарят всем, кто запишется на раздачу или выполнит простое действие (например, подпишется на соцсети проекта). В баунти-программах часто участвуют блогеры и лидеры мнений, которые рассказывают о цифровых активах в своем блоге, на ютуб-канале и т.п. Им платят за обзоры и публикации, ведь любое упоминание в СМИ повышает интерес к проекту и позволяет привлечь новых инвесторов. 

Нет гарантий, что полученные на эйрдропе токены проекта сильно вырастут в цене, но такое возможно. В этом случае блогер может продать их на бирже и хорошо заработать. 

Так, в сентябре 2021 года децентрализованная биржа Uniswap раздала пользователям часть выпущенных токенов UNI. Для участия нужно было только проявить активность на платформе до ее официального запуска. А поскольку цена актива резко взлетела, вознаграждение оказалось очень крупным: почти 100 000 человек получили минимальную сумму 400 UNI (около 1000 долларов по курсу 2,5 долларов за 1 UNI), а 8 человек – от 250 000 долларов и более. 

Стратегии получения пассивного дохода 

Еще пять лет назад в криптосфере существовал только активный заработок, но в последние годы появляется все больше возможностей для получения пассивного дохода. Вот основные из них: 

1. Стейкинг. Для работы блокчейн сетей нужны майнеры; за свою работу они получают комиссию. Если для ВТС и других Proof of Work проектов майнинг требует огромных вычислительных мощностей, то для большинства Proof of Stake проектов достаточно держать на кошельке определенную сумму монет. 
2. Фарминг – токены размещают пуле ликвидности децентрализованных бирж (в отличие от централизованных площадок, здесь для каждой торговой пары создается свой пул ликвидности). За это платят долю с комиссии, но из-за колебаний курсов можно потерять часть прибыли. Также бывает фарминг с плечом (с поставкой активов и оформлением целевого кредита). В таком случае существует риск ликвидации активов). Наконец, есть третья разновидность доходного фермерства – псевдо-дельтанейтральные стратегии. Это похоже на фарминг с плечом, но без возможности ликвидации позиций. 
3. Лендинг – на децентрализованных площадках можно дать свои средства в кредит под проценты. Возврат средств и выплата процентов гарантированы, риски минимальны. 
4. Автоматизация протоколов займа – более сложная схема с предоставлением нескольких займов.

Читайте также: основные тренды на рынке цифровых активов в 2022 году.

Можно ли заработать на криптовалюте на падающем рынке

Начиная с марта 2022 года экономика переживает тяжелые времена, и практически все активы просели в цене. Эта рецессия затронула и рынок цифровых активов. Но все-таки они подешевели не настолько значительно, как другие. Дело в том, что в период кризиса многие инвесторы воспринимают криптовалюту и золото как защитные активы и начинают переводить средства в токены или драгметаллы. 

На графике курса биткоина видно, что курс держался весь март 2022 года в районе докризисной отметки в 45000$.

На рынке акций ситуация еще хуже: ценные бумаги многих российских компаний просели на 60-85%, а многие компании, включая Газпром, не стали выплачивать дивиденды. 

В индустрии децентрализованных приложений по-прежнему сохраняются возможности заработка. Так, в июле 2022 года проект CALO (NFT-кроссовки) показал доходность 100% в месяц. Кроме того, DeFi дают возможность сохранить сбережения от санкций, блокировок и ограничений, с которыми столкнулись многие клиенты банков и других централизованных площадок. 

Читайте также: как сохранить свои сбережения во время кризиса. 

Более подробно о децентрализованных финансах я рассказываю на бесплатном вебинаре про DeFi. Регистрируйтесь и приходите, чтобы узнать, как сохранить свой капитал и какие возможности заработка существуют в этой нише. 

Зарегистрироваться на вебинар.