Главная    —     База знаний

Как заработать на волатильности цифровых активов

Содержание

  • Два подхода к заработку: в чем разница между трейдерами и инвесторами
  • Про психологию и FOMO
  • Принципы трейдинга
  • Стратегии заработка в моменты высокой волатильности
  • Самая безопасная стратегия при волатильности
  • Как использовать DeFi
  • Мои советы инвесторам

Высокой волатильностью называется ситуация на рынке, когда цена какого-либо актива колеблется в очень широком ценовом коридоре. Самые крупные состояния создают (или теряют) именно на волатильном рынке. Если курс доллара, биткоина или акций Apple в течение нескольких месяцев не меняется больше, чем на 5-7%, заработать на их продаже или перепродаже большие деньги невозможно. Другое дело, если актив сегодня стоит 1 000$, через неделю – 2 000$, через год – 20 000$, а еще через полгода – 5 000$.

Как заработать на волатильности цифровых активов

Рынок цифровых активов привлекает инвесторов и спекулянтов как раз благодаря высокой волатильности. В статье рассмотрим основные стратегии заработка и объясним, почему для не профессионала попытка заработать на инвестициях во время волатильности часто заканчивается провалом

Два подхода к заработку: в чем разница между трейдерами и инвесторами

В ситуации с высокой волатильностью большинство участников рынка занимаются не инвестированием, а трейдингом. А у инвестора и у трейдера разный подход к волатильности, и их стратегии тоже отличаются. Нужно выбрать одно из двух: либо вы трейдер и стараетесь заработать как можно быстрее, либо вы инвестор, которому важно как можно меньше суетиться и выбирать максимальный горизонт инвестирования. 

Ключевое отличие в том, что в инвестициях мы меняем деньги на еще больше денег. А трейдинг – это полноценная работа, обмен времени на деньги. Теоретически можно совмещать оба направления, но не смешивая их – для каждого нужно выделить отдельный кошелек. 

Иногда я использую краткосрочные стратегии, то есть занимаюсь трейдингом, но для меня это отдельное (и не основное) направление. 

Про психологию и FOMO

Известно много случаев, когда инвесторы смогли сделать состояние в течение нескольких часов или дней. Недавно я сам заработал несколько тысяч долларов, открывая короткие позиции. Узнав об этом, большинство людей ощущают FOMO – синдром упущенной выгоды. Он вызывает раздражение и толкает человека на необдуманные поступки. 

Заработок на волатильности – это не про стратегии инвестирования, а про психологию. Инвестор и трейдер испытывают разные эмоции, и это нужно учитывать. Многие недооценивают психологические аспекты и в итоге теряют деньги. Когда включается психология, и эмоции берут верх над разумом, шансы на заработок стремятся к нулю.  

Принципы трейдинга

Для успешного трейдера важно не только выбрать подходящую стратегию, но и иметь свод правил. Мой главный принцип в трейдинге – никогда не заходить в сделки с кредитным плечом на кредитные деньги. Я завожу на счет только ту сумму, которую морально готов потерять. 

Однажды у меня был неудачный опыт: сделка длилась неделю, и большую часть времени я находился в серьезном минусе. Хотя все закончилось благополучно, я сделал выводы из этой ситуации, вывел для себя правило по сумме сделки и никогда его не нарушаю. 

Второй принцип – выбирать асимметричные сделки, то есть такие, где риск потерять деньги существенно ниже, чем шанс заработать. 

Третий принцип – относиться к трейдингу как к работе. Я могу выделить часть депозита на игру, но стараюсь работать с активами, в которых разбираюсь, соблюдаю систему и веду журнал сделок.

Стратегии заработка в моменты высокой волатильности

Есть несколько стратегий заработка в условиях высокой волатильности:

  1. Торговля фьючерсами. При этом надо следовать всем принципам грамотного трейдинга – заранее входить в сделку, работать с эмоциями, ставить ограничения на движение цены сверху и снизу, хеджировать риски.
  2. Межбиржевой арбитраж. Дело в том, что цена одного и того же актива на разных биржах может отличаться. Лично я этим не занимаюсь, но метод рабочий. Но надо понимать, что здесь речь идет не об инвестициях, а именно о способе заработка. Если у вас миллион долларов, межбиржевой арбитраж – не ваша история. Но с небольшим депозитом в 1000 долларов можно, полноценно работая на арбитраже, сделать +100% за месяц.
  3. Отслеживание пулов ликвидности. Рассмотрим на примере Solana. Она поставляется в ноду, а токен-холдеры получают возможность зарабатывать комиссии за поддержание работы сети. Но чтобы забрать активы обратно, нужно время – период ожидания. Существующие протоколы дают условную расписку, что они предоставляют возможность продать актив в любой момент. При этом они меняют одну Solana на другую (обернутую, которую меняют в пуле ликвидности). Инвестору приходится принимать на себя риски компании, которая выпустила этот токен. При этом можно получить страховку от сильного изменения цены. При наступлении критического события все владельцы новой монеты начинают переводить активы в USDT, но сначала им приходится менять обернутую Solana на обычную Solana, а уже потом на стейблкоин. В пуле появляется огромное количество обменов. Ликвидность падает, но объем торгов растет. А поскольку пул получает процент комиссий с каждой транзакции, люди зарабатывают больше. 

Если захеджировать падение цены, это безопасная и предсказуемая стратегия, при которой в момент паники участники пула будут зарабатывать еще больше. 

При высокой волатильности или наступлении нестандартного события выбор неверного инструмента означает большие риски, но в то же время появляются возможности для заработка. В такой ситуации все зависит от того, насколько точно удастся угадать движение цены актива. Чем ценовое движение очевиднее для большинства, тем меньше возможностей для заработка (и наоборот).

Недавний яркий пример – банкротство биржи, крах FTX, падение Solana и переход всего рынка в красную зону. До сих пор никто не знает точного ответа, что будет дальше. Кто-то пытается сохранить Solana в надежде на дальнейший рост, кто-то в панике продает все монеты. 

Заработок на волатильности цифровых активов

Когда направление цены очевидно не для всех, скорее всего, кто-то сможет на этом хорошо заработать. Многие пытаются угадать: например, в момент краха FTX и падения рынка было очевидно, что цена Solana (после того, как монеты выведут из пулов – а это происходит не мгновенно) должна обрушиться. Но после разлока сильного обвала не случилось. Дело в том, что позиции в стейкинге часто захеджированы, например, с помощью фьючерсов – в случае обвала они компенсируют потери. Так что даже в таких случаях цена актива может повести себя непредсказуемо. 

Читайте также, можно ли заработать на падающем рынке.

Самая безопасная стратегия при волатильности

Я не увлекаюсь трейдингом, потому что знаю: можно спокойно зарабатывать 20-30%, без риска и без постоянного мониторинга курса. Поэтому обычно я придерживаюсь стратегии накопления, использую DeFi и просто работаю над увеличением количества денег. 

Я выбрал долгосрочную стратегию как основную и перестал ловить лучший момент для покупки. Если я хочу купить активы дешевле, то не сижу у монитора 24 часа в сутки, а просто ставлю отложенные ордера – это лучше, чем круглосуточно сидеть у монитора в ожидании, пока цена упадет до нужной отметки. 

А чтобы не нервничать в момент просадки, я перестал считать портфель цифровых активов в долларах. Учет в USD подходят для недвижимости, акций и всего остального, кроме криптовалют. На рынке цифровых активов я вижу задачу просто год за годом увеличивать количество монет.

Если среднегодовая доходность эфира 166%, то неважно, сколько он стоит сейчас. Попытка поймать лучшую точку входа вовлекает вас в игру и повышает риски. Обыграть рынок сложно, и это увеличивает риски – в результате легко потерять еще больше. Рынок и так дает хорошую доходность; не стоит пытаться его обогнать. 

Смарт стратегия – не сидеть у монитора, а заранее определить уровни, на которых вы хотите купить активы, и поставить там отложенные приказы (ордера) на покупки. Это можно сделать даже на некоторых децентрализованных площадках. Нельзя “поймать” движение цены, сидя у экрана.

Такая стратегия помогает копить активы и покупать ниже, чем при регулярных закупках. Часто можно купить на 10-20% дешевле.

Как использовать DeFi

DeFi – это децентрализованные финансы. Подробнее о них мы писали в этой статье. Они бывают более и менее рискованные. Как правило, самые надежные из них – менее доходные. 

DeFi позволяют инвесторам получать пассивный доход при помощи: 

  • стейкинга – когда вы кладете депозит и верифицируете транзакции, получая за это комиссии;
  • фарминга – протокол дает монеты, чтобы привлекать ликвидность;
  • поставок ликвидности пуля ликвидности – чтобы протокол мог работать.

Протоколы пулов можно взломать, но во многих пулах есть страховка. Кроме того, крупные протоколы вроде Curve уже.пытались сломать, но ничего не получилось.

Новые протоколы – более рисковые. Есть и другие риски, кроме взлома – например, можно купить шиткоины, которые потом нигде не получится продать. Поэтому в DeFi надо заходить с умом, распределяя средства по разным проектам. Для приличных заработков здесь нужен большой капитал.

Читайте подробнее о рисках DeFi. 

Мои советы инвесторам

Вот несколько вещей, которые я могу посоветовать инвесторам в такой ситуации: 

  1. Расширить горизонт инвестирования. Я считаю, что биткоин можно вообще никогда не продавать, а только накапливать.
    При этом реально получать 20% годовых при помощи DeFi – часть полученной в виде процентов прибыли можно реинвестировать, тратить, жить на них, но не трогать тело кредита. При этом деньги в DeFi принадлежат вам, а еще они приносят пассивный доход. Инвестор в таком случае находится в сильной позиции и может позволить себе не продавать актив, когда он дешевеет.
  2. Увеличивать сумму, на которую вы заходите: ведь можно вложить 100 долларов и заработать еще 100, а можно вложить миллион и заработать еще миллион. 
  3. Избирательно относиться к сделкам, выбирать асимметричные сделки. Для этого нужно быть в теме и иметь доступ к надежным источникам информации. Например, для анализа хорошо подходит Твиттер – это самый оперативный источник информации. 
  4. Быть ранним инвестором. Чем раньше вы входите в сделку, тем выше возможный заработок. 
  5. Отключить эмоции. Все мои стратегии в таких ситуация – безэмоциональные. Главные враги инвестора – это страх и жадность. В эти моменты важно действовать в противовес толпе, продавать жадность и покупать страх. Это смарт стратегия, которая работает гораздо лучше обычного накопления.

Даже когда на рынке льется кровь, скорее всего, ничего страшного не происходит – просто цифровые активы перетекают из слабых рук в сильные.

Смотрите видео о заработке на волатильности криптовалют:

Инвестиции – это не хаотичные покупки продажи в попытке обойти рынок, а создание портфеля активов, работа с эмоциями, целеполагание и финансовый план с задачами, прописанными на бумаге.

Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно:

  • участвовать в сделках;
  • быть готовым к сделкам;
  • иметь доступ к информации о сделках 

Цифровые активы могут проседать, иногда очень сильно, но со временем они все равно растут в цене и просто перетекают к людям, которые их накапливают. А в моменты высокой турбулентности на этом рынке можно хорошо заработать даже в течение нескольких часов – если отключить эмоции и использовать проверенные стратегии.

Читайте также, как быстро нарастить капитал и стать долларовым миллионером.

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам:

Adblock
detector