Как заработать максимум на инвестициях

Инвестиции – это способ выйти из крысиных бегов и отправить деньги на работу вместо себя. Но не все вложения денег оказываются удачными: иногда инвесторы теряют деньги или в лучшем случае получают скромный доход в 10-20% годовых. Бывает обидно упускать прибыльные сделки, пока другие люди в разы увеличивают свой капитал.

Если говорить о рискованных спекулятивных инвестициях (к которым относятся венчурные сделки и крипто-стартапы), для получения максимального дохода нужно следовать нескольким простым правилам:

1. Быть ранним инвестором.
2. Инвестировать в трендовые компании/отрасли.
3. Следовать за крупными фондами. 

В статье разберем, как значительно повысить свои шансы на успех и уровень доходности в инвестициях. 

Ранние инвесторы получают все

Один из ключевых принципов любой сделки — это правильная точка входа. Максимум прибыли получают ранние инвесторы, поскольку на ранних этапах жизненного цикла стартапа активы стоят дешевле всего. Поэтому мы с командой Криптоботаники в первую очередь ищем перспективные компании, которые только начинают привлекать средства на развитие. Если правильно выбрать проект, в будущем он может принести десятки и сотни иксов.

На ранних этапах запуска стартапы считаются сильнейшим мультипликатором капитала, ведь маленьким компаниям гораздо проще вырасти, чем гигантам рынка с огромной капитализацией. 

Начиная с весны 2022 года наш пул инвесторов поучаствовал уже в 30 сделках, в большинство из которых мы вошли на ранних стадиях. 

1. 8 проектов на Seed-раундах. По сравнению с Private раундом средняя разница составила 4,7х.
2. 5 проектов на Strategic-раундах (в среднем 2,3х).
3. 2 проекта Private + Strategic-раунды (в среднем 3х).
4. 15 проектов на Private-раундах (в среднем 2х).

Пул инвесторов в таком случае имеет шансы на хорошую аллокацию, поскольку сумма вложений в каждый проект обычно составляет от 100 тысяч до 1 млн. долларов.

Когда стартап выходит на биржу, в среднем маркетмейкер показывает дополнительно 10-25х. 

Но есть и недостатки:

• риски на ранних стадиях выше, поэтому важно очень тщательно отбирать стартапы и обязательно диверсифицировать портфель;
• сроки выхода из сделки, период блокировки активов и срок окупаемости в последнее время становятся все длиннее (обычно от года до 2-3 лет). Поэтому такая стратегия подойдет не всем, а только среднесрочным и долгосрочным инвесторам, которые не торопятся вернуть свои деньги в течение нескольких недель или месяцев. 

Читайте также про скоростную дорожку в инвестициях: как быстро стать долларовым миллионером.

Инвестиции в трендовые отрасли

Еще один важный принцип – идти на растущий рынок, а растущим его делают тренды. Если компания работает в трендовом направлении, это значительно повышает ее шансы на успех. 

Тренды часто меняются – осенью 2021 это были IDO и GameFi, потом на смену пришел Move2Earn. До этого были популярны IPO, но как раз в конце 2021 этот тренд закончился. 

Любой тренд не вечен, но пока он еще жив, это лучшая возможность заработка “здесь и сейчас”.

В 2022 году возникли новые тренды: например, 

• инфраструктура, L0-L1 блокчейны;
• токенизация активов;
• внедрение блокчейна в платежные системы. 

В этих областях появляется максимальное количество проектов, поддерживают топовые фонды. Многие компании сфокусированы на том, чтобы блокчейн стал привлекательным и удобным для крупных инвесторов, и на этот рынок пришли “большие деньги”.

Недавно мы вошли в проект, который токенизирует громадный многомиллиардный рынок долговых обязательств и превращает их в токены, приносящие дивиденды. 

Тренд подобен приливу, поднимающему все лодки. И если вы учитываете этот фактор, ваши шансы на успех сильно повышаются.

Еще одно трендовое направление – это рынок платежей. Раньше здесь царствовали Visa и MasterCard, но сейчас в борьбу вступили блокчейн-компании. Эмитент стейблкоина USDC уже пытается “подвинуть” лидеров рынка и занять свое место. Многие крупные корпорации, включая Google, видят уникальные возможности более быстрых и дешевых платежей через блокчейн, и начинают их внедрять:

• Visa и FTX запускают свою крипто-карту, которая будет работать в десятках стран;
• MasterCard уже работает над новыми крипто-сервисами и платежными инструментами;
• Google и Coinbase вскоре начнут принимать платежи за облачные сервисы в криптовалюте;
• PayPal добавил поддержку цифровых активов;
• в американском Колорадо теперь можно оплатить налоги криптовалютой;
• Binance Pay позволяет расплатиться токенами в Латинской Америке;
• McDonald’s принимает цифровые активы к оплате в швейцарском Лугано.

Рынок платежей сильно изменился за последнее десятилетие. Мы привыкли оплачивать покупки через Apple Pay и QR-коды; теперь дело за цифровыми активами. Онлайн и оффлайн платежи через блокчейн стали еще одним серьезным трендом, и скорее всего, в ближайшие годы их доля будет расти. 

Любому инвестору выгодно разглядеть начало тренда и успеть вложить в компании – первопроходцы, которые обычно получают максимальный профит. 

Как раз сейчас мы заходим в один из таких проектов (тридцать второй по счету), который раскрывает ценность криптовалюты в розничной торговле. Вот здесь форма заявки на участие.

Почему важно смотреть за фондами

Важнейшие факторы, на который стоит обратить внимание при выборе крипто-стартапа или венчурной сделке:

• оценка компании;
• размер рынка;
• фонды, которые инвестировали в проект или планируют это сделать.

Наша стратегия заключается в следующем:

• мы снижаем риски и разделяем ответственность за выбор с менеджерами крупнейших фондов. Они тщательно анализируют риски и никогда не вкладывают в заведомо убыточные проекты;
• также мы снижаем порог входа за счет участия целой группой инвесторов (пулом). 

Мало кому из инвесторов доступны вложения порядка 1 млн.$ – тем более что портфель надо диверсифицировать, то есть вкладывать такую сумму как минимум в 10 разных проектов. Пулу легче собрать нужную сумму и получить лучшие условия для участия. 

У нас уже есть опыт участия в сделке в проект, куда вложил деньги крупнейший фонд Sequoia Capital; именно его участие стало для нас одним из решающих факторов. Но знать о поддержке фонда недостаточно – надо разобраться, сколько денег вложил фонд, и насколько можно доверять информации о его участии. 

Может оказаться, что:

• информация об участии фонда ложная;
• фонд уже передумал инвестировать;
• на встрече менеджер просто выписал чек на незначительную сумму;
• инвестиции были сделаны давно, а сейчас руководство фонда уже передумало;
• иногда имеют в виду не реальные вложения, а опцион на право покупки токенов или акций в будущем. 

Поэтому нужно проверить, есть ли публичные заявления от фонда (хотя их отсутствие ничего не доказывает – иногда фонды скрывают свое участие на ранних этапах) и выяснить, вложил ли фонд реальные деньги.

Иногда фонды инвестируют в проект, но по минимуму, и это никак не влияет на развитие проекта. Для нас особое значение имеют лид инвесторы, то есть те, кто вкладывает в стартап крупную сумму. 

Sequoia Capital – пример крупного фонда и тренд-мейкера

Этот крупнейший фонд считается одним из тренд-мейкеров. Он существует с 1972 года; основателем Sequoia Capital был Дон Валентайн. Миссия фонда – «Находить и помогать создавать редкие компании, определяющие поколение, которые двигают мир вперед и оставляют свой след на протяжении десятилетий».

В разное время фонд вложил деньги в известнейшие компании – от Apple до Zoom, от PayPal до Instagram и Ютуб. У менеджеров Sequoia Capital настоящее чутье на перспективные стартапы, поэтому фонд причисляют к создателям трендов.

На раннем этапе этот фонд выкупил 33% акций Apple всего за 50 000$, но продал свой пакет через полтора года. И хотя Sequoia Capital хорошо заработал на этой сделке, они могли получить значительно больше, весь сейчас эти бумаги стоят порядка 1 трлн. $. С тех пор фундаментальным принципом фонда стал длительный горизонт инвестиций. 

В последние годы Sequoia Capital активно инвестирует в цифровые активы. Они вложили деньги в Filecoin, FTX, Filecoin, IronFish, CetriK, Animoca Brends, DeBank, Multichain и другие проекты. Когда такой гигант участвует в сделках, очевидно, что можно ожидать хороший профит. Обычно компании, которые они выбрали, “выстреливают” и приносят иксы. 

*Не является финансовой рекомендацией.

Читайте также, как сохранить сбережения от инфляции.

Почему инвестор должен уметь быстро перестраиваться и как быстро создать капитал на инвестициях

Еще один важный принцип успешного инвестора – умение быстро перестраиваться под меняющийся рынок. То, что работало год назад или даже несколько месяцев назад, сегодня может уже не сработать. Нужно постоянно наблюдать, анализировать рынок и при необходимости менять стратегию. 

В 2017 году у нас появился диверсифицированный портфель цифровых активов, который по темпам роста обгонял биткоин и эфир. В его основе лежали ТОП 25-30 активов по капитализации. Периодически мы продавали монеты, которые выросли в цене, и докупали другие на падающем рынке, а также полностью избавлялись от ненужных и добавляли новые монеты. На зеленом рынке стратегия хорошо работала, но вот на красном альткоины стремительно дешевели, так что портфель уже не мог обогнать ВТС и ЕТН. 

Поэтому в 2022 году мы пересмотрели свой подход и начали инвестировать в трендовые ниши и проекты. Со временем пришло решение не смешивать накопительную и спекулятивную стратегию. Поэтому теперь у нас два портфеля – один по принципу HODL (то есть долгосрочное накопление) и второй – для спекуляций, покупки малоизвестных монет. Причем монеты из первого портфеля мы используем в качестве обеспечения для маржинальной торговли, переводим в DeFi пулы ликвидности. А полученная прибыль от спекулятивного портфеля идет в накопительный портфель, где продолжает генерировать пассивный доход. 

Читайте также про новые способы заработка на криптовалюте.

Если использовать только консервативную стратегию HODL, это будет означать потерю дохода. Именно спекулятивный портфель – скоростная дорожка для наращивания капитала. 

Вот как выглядит наша комбинированная стратегия заработка:

С рисковыми сделками есть шанс потерять часть капитала, поэтому важно тщательно отбирать проекты и диверсифицировать портфель, зато можно получить очень хорошую премию за риск. 

Большую часть капитала, полученного на рисковых сделках, мы вкладываем в “дивидендных аристократов”, недвижимость и другие консервативные инструменты, дающие пассивный доход и стабильный денежный поток каждый месяц. Это страхует нас на случай того, что большая часть проектов из первого этапа не сработают. 

Если вы хотите участвовать в сделках с перспективой получения 10х-100х вместе с топовыми мировыми фондами, подключайтесь к нашему каналу.