Содержание
- Что такое денежный поток и почему новичкам не хватает времени
- Как получать 86% годовых на крипторынке
- Как заработать на токенизации активов
- Как получить 1000% годовых на крипто-стартапах
- Почему важна точка входа
- Как стать миллионером с одной сделки
- В чем плюсы крипо-стартапов перед венчурными проектами
- Почему важно следовать за китами
- Как найти гемы и супермгемы и настроить денежный поток в реальной жизни
- Что значит количество убыточных сделок
- Главный секрет успешных сделок
- Почему важна ситуация на рынке
- Сколько нужно вложить в крипто-проекты
- Что общего у всех супергемов
- Как меняется рынок
- Заключение
Криптовалюты до сих пор считаются рисковым инструментом, и многие боятся инвестировать в эту нишу. Но есть люди, которым криптовалюта позволила приблизиться к жизни их мечты – я называю их криптаны среднего класса с капиталом 50 миллионов долларов. Они заработали крупные суммы, перевели свой капитал в консервативные инструменты и могут позволить себе жить дальше, не думая о деньгах.
Я встречал таких людей – как правило, им немного за 20, но у них уже все есть (машина, недвижимость, роскошный образ жизни). Такой результат может принести всего одна удачная инвестиция. Всех этих людей объединяет то, что они приняли на себя определенный риск.
Предпринимателем России и странах СНГ не привыкли к рискам и стараются их избегать – это одна из самых важных проблем из-за которой очень многие люди остаются бедными. Они пытаются действовать аккуратно и незаметно, и поэтому упускают много возможностей. Но есть и другая категория людей, которые принимают на себя риски – даже если у них не получается, они пробуют снова и снова, и одна из попыток окупает все усилия.
Я постоянно пишу о том, что если хочешь зарабатывать на инвестициях – нужно действовать, участвовать в сделках, а любая сделка – это риск. Но без этого у вас нет шансов разбогатеть.
Что такое денежный поток и почему новичкам не хватает времени
Начиная с 2014 года мы проводили много живых мероприятий для инвесторов, и первый день всегда был посвящен денежному потоку (известная игра Cash Flow от Роберта Кийосаки). Вскоре я заметил одну вещь – когда за стол садились новички, игра шла очень долго, 2-3 часа, а каждый час в игре – это 10 лет. Новичкам просто не хватало времени завершить свои проекты.
Так происходит и в реальной жизни – многим не хватает времени, чтобы достичь финансовой свободы. Если не хотите терять время – нужно играть с профессионалами и действовать, как профессионалы. В таком случае все происходит очень быстро: быстрый оборот капитала и постоянный поиск возможностей, как я могу себе позволить сделку. Именно это приводит к успеху.
Как получать 86% годовых на крипторынке
Инвестировать имеет смысл на растущем рынке, а самый быстрорастущий сегмент сегодня – это рынок блокчейна. По прогнозам, среднегодовой рост этого рынка составит от 60 до 86%. Если вы выберете средние 10 компаний на этом рынке и вложите какую-то сумму, она будет увеличиваться каждый год на 86%.
Вложив 10 000 долларов на срок пять лет, можно увеличить свой капитал в 16,7 раз.
Представьте, что вы садитесь в поезд который едет с огромной скоростью, в следующие годы за счет сложного процента капитал начинает расти магическим образом. Наверное, это самая важная причина, почему нельзя пропускать тренды. Тренд – ваш друг, это лифт поднимает все лодки. Если инвестировать по растущему тренду, часто оказывается неважно, в какую компанию вкладываться, потому что всё вырастет вместе с рынком. Поэтому игнорировать блокчейн сейчас очень недальновидно.
Недавно даже моя дочь-подросток купила криптовалюту. Это очень просто: достаточно скачать кошелек SafePal, создать кошелек всего за несколько минут и зарегистрироваться на одной из бирж. Следующий шаг – сделать первую закупку и регулярно докупать монеты. Всего несколько простых шагов – и вы едете в точку, которая увеличит ваш капитал 16,7 раза за 10 лет. Можно этого не делать, но потом вы наверняка пожалеете, когда увидите результаты других людей.
Как заработать на токенизации активов
Многие до сих пор не доверяют криптовалюте, потому что она ничем не обеспечена. Но зарабатывать можно не только на биткоине, эфире, а также на токенизированных активах. Токенизация означает, что мы берём какой-то актив реального мира (недвижимость, облигации акции, доли в бизнесах) и переводим в токены. Вместо акций токены начинают торговаться на блокчейне круглосуточно по всему миру Вы можете хранить это на своем кошельке, получать дивиденды и зарабатывать на росте стоимости. На мой взгляд, это ключевое изменение, которое будет происходить на финансовых рынок рынках в ближайшие годы.
По оценкам, рынок токенизации активов составит более 16 триллионов долларов – это в 16 раз больше, чем рынок криптовалют сегодня.
Даже по консервативным прогнозам, вскоре рынок токенизации может составлять 10% от мирового ВВП
Как получить 1000% годовых на крипто-стартапах
86% годовых – это лишь средняя цифра по рынку; есть люди, которые получили тысячи и даже десятки тысяч процентов. Когда я слышу об этом, иногда возникает мысль, что так не бывает Но мы уже полтора года занимаемся подобными проектами и видим, что все реально. Можно получать значительно больше средних 86% годовых по рынку, если участвовать в крипто-стартапах на ранних раундах.
Крипто стартапы когда-то были частными, то есть они не торговались на рынке, но потом все изменилось. Сейчас капитализация всего рынка один триллион долларов – меньше Google, Apple и Amazon. Рынок еще на самой ранней стадии. И я не знаю другого рынка, который имел бы такой огромный потенциал роста.
Все, что нужно инвестору – найти гем (инвестицию, которая принесет 100х) и супергем (инвестицию на 500х). Всего одной сделки может быть достаточно, чтобы стать финансово свободным.
Почему важна точка входа
Следующая тема, которую нужно понимать – это важность точки входа в любой проект. Очень хороший пример – с инвестициями в Coinbase. В какой-то момент цена акций Coinbase доходила до 400 долларов. Когда компания проводила IPO, многие верили, что они будут расти и дальше, и хотели участвовать в проекте. В итоге цены рухнули, многие потерял деньги Но самое интересное, что и в такой ситуации были инвесторы, которые остались в плюсе. Фонд Andreessen Horowitz (a16z) начинал покупать акции Coinbase по цене 1$. И несмотря ни на что, они сделали на нем 5 млрд долларов.
Их точка входа:
- по 1$ в 2013 году;
- по 2,76$ в 2016 году;
- дозакупка акций перед публичной продажей в 2019 и 2020 годах по 28,83$ и 23$
Когда Coinbase стала публичной, a16z продали или распределили более половины своей доли в компании, то получили:
- 60 иксов на свои инвестиции, по данным Forbes
- 5 млрд.$ — примерная стоимость продаж и переводов на момент их совершения.
А кто-то потерял огромные деньги, просто потому что зашел не в тот момент.
Вот статистика по заработку ранних инвесторов в 8 проектах:
Как стать миллионером с одной сделки
Самый частый пример того, как люди становятся миллионерами – инвестиции в гемы и супергемы на ранних стадиях. Криптаны среднего класса инвестируют по 10 тысяч долларов в сделку; это именно средний уровень, ведь крупные фонды вкладывают гораздо больше. Например, фонд Sequoia Сapital вложил 2 миллиона долларов в STEPN и заработал 200 миллионов долларов.
Еще в 2021 году мы начали тестировать эту тему, пытались участвовать в лаунчпадах, но у них не было масштаба – нам давали очень маленькую аллокацию, поэтому мы стали искать другие варианты. В первое время мы входили в сделку перед тем, как компания становится публичной.
Но у такого подхода оказалось много минусов:
- огромная предподписка;
- маленькая аллокация;
- необходимость заблокировать большое количество токенов для участия.
Например, мы входили на 150 000 долларов, а нам давали токены на 5000. И хотя эти проекты хорошо росли, сделки были совершенно несимметричными, а вложения – несоразмерными.
Лучше всего росли проекты, которые выходили на биржах, благодаря бейкерам – но там всегда очень ограниченное предложение и огромное количество людей, которые хотят купить токены. Мы увидели, что невыгодно заходить на публичном раунде, и начали искать варианты, как можно получать токены по цене листинга. Это оказалось гораздо выгоднее, чем участие на public round.
В чем плюсы крипо-стартапов перед венчурными проектами
У крипто стартапов есть важное отличие от венчурных проектов, которые инкубируются по 7-10 лет и могут дорого стоить уже на первой стадии больше 10 млрд долларов.
- Оценка крипто стартапов гораздо ниже: от 50 млн долларов; максимальная оценка, которую я видел – 700 млн, в среднем их оценивают в сумму от 50 до 250 млн.
- Второе отличие – сокращенные сроки между private sale и public sale – если для IPO это 5-10 лет, то здесь в среднем проходит примерно полгода (точный срок зависит от фазы рынка).
Дело в том, что маленьким стартапам очень просто расти. Компании почти невозможно вырасти два раза, если она уже стоит триллион долларов. По этой причине я не захожу в публичные компании, которые у всех на слуху – Apple, Tesla и т.д. Какой бы хорошей ни была такая компания, с точки зрения инвестиций она перегрета и переоценена.
Другое дело, когда есть возможность заходить на ранней стадии в маленький проект. В среднем нам удается заходить в 2-5 раза дешевле, чем компания стоит на листинге, то есть мы получаем потенциал роста 25х у нас уже на старте. Если это биржа, то, по разным оценкам, можно рассчитывать на 15-25х.
Ключевая мысль: зачем заходить в проект дорого в тот момент, когда он становится публичным, и фонды начинают выходить?
Это было понятно по кейсу с со STEPN. Я быстро окупил вложения, хотя покупал с рынка уже в 10 раз дороже, чем он был на бирже, примерно по 4 доллара. Всего я вложил туда всего 5000 долларов, и на пике мои активы стоили 200 000, но в итоге я вывел 55 000 долларов – в тот момент все было плохо, проект уже хоронили.
Когда я зафиксировал 10х, это было приятно, а самое главное – я понял силу раннего входа. Даже когда все обвалилось, фонд Sequoia capital мог вывести сотни миллионов долларов и заработать примерно 74 х, в то время как поздние инвесторы теряли деньги.
Тогда я увидел, что в мире есть инвестиции, которые могут сделать из 10.000 долларов 100 000 долларов, и максимально фокусировался на том, чтобы весь следующий год искать именно такие проекты. Но за весь 2022 год только STEPN стал супергемом, который сделал больше 400 исков от цены public sale, зато в 2021 году таких проектов было очень много.
Пока венчурная компания приносит 50-150 процентов в год, компания никогда не будет публичной, иначе фондам нет смысла оставаться в таких проектах со своими деньгами. Когда компания становится публичной, и фонды фиксирую прибыль, возникает налоговое событие.
В среднем фонды владеют акциями пять лет. Эта цифра не просто так взята с потолка, потому что именно после пяти лет меняется налоговая база, и инвесторам более выгодно фиксировать свою прибыль. В противном случае из 10 миллиона долларов инвестор просто отдаст виде налогов 4-5 млн,
Поэтому пока компания растет, никто ее не делает публичной – это невыгодно. Здесь очень важно не ждать годами в попытке накопить денег, а успеть зайти, пока открывается окно возможностей.
Почему важно следовать за китами
Еще один важный тезис – нужно следовать за китами: они сейчас делают с рынком все, что хотят. Киты устанавливали свои правила игры на венчурном рынке, а здесь рынок настолько маленький, что им гораздо проще диктовать свои условия.
Когда мы проанализировали инвестиции Andreessen Horowitz, у нас сложилось впечатление, что это их успех не стал следствием какого-то отбора и крутой аналитики. Причины того, что эти проекты взлетели – отработанная схема запуска. Они четко знают, в какой момент включиться, когда и сколько дать денег, чтобы проект пошел вверх. Andreessen Horowitz – пожалуй, лучше инкубация на рынке, потому что у них есть технические специалисты, которые могут допиливать код, у них есть юридическая служба – они знают, как помочь проекту.
Вот статистика по 8 крупнейшим фондам:
Вот почему важно находить возможности инвестировать с топовыми фондами. Это инвестиции для избранных, которые заходят раньше толпы по цене от двух до пяти раз дешевле, чем на этапе public sale.
Как найти гемы и супермгемы и настроить денежный поток в реальной жизни
Когда делаешь первые шаги, 1000% годовых кажется очень большой суммой – особенно для человека, который до этого инвестировал под 15% в недвижимость в рублях. Кажется, что это какой-то обман, и так не бывает. На самом деле, это лучшая асимметричная сделка, которая когда-либо встречалась на рынке. Если вы играли в Cash Flow (Денежный поток), там были акции по доллару, которые потом можно было продать по 40, выйти из сделки, купить недвижимость и осуществить все мечты. Что-то подобное можно найти и на крипторынке.
Я долго изучал, какие супергемы были за шесть лет, и нашел у них общие признаки. Первое – это участие топовых фондов Но проблема в том, что в такие проекты никто не пустит частного инвестора из СНГ. Выходы на них возможны только через партнеров, которые берут свою комиссию. Зайти туда можно через синдикаты. Пока в большинство сделок мы тоже заходим через брокеров, потому что по-другому нельзя – так устроен этот рынок.
Вот почему лучший вариант – заходить в проекты на ранних стадиях вместе с топовыми фондами. Мы взяли 4 фонда, с которыми у нас были проекты. Здесь показаны средние цифры по всем проектам, включая убыточные.
Поэтому участие топовых фондов – для меня это сигнал зайти по максимуму, даже на таком рынке, когда никто не ждет ракету. Вложив 10 тысяч долларов в 30 таких проектов, можно на выходе получить 300 миллионов.
Что значит количество убыточных сделок
Количество убыточных сделок – еще один важный показатель. Но даже если всего 52% окажутся прибыльными, нужно просто набирать позиции и продолжать инвестировать. И это результаты по сравнению с паблик раундов, а мы заходим на ранних стадиях по цене в 2-5 раз дешевле.
Поэтому у нас получается всего от 8 до 12% убыточных сделок. Если вы видите в лид инвесторах Binance Lab, менее 10 процентов проектов будут убыточными, при этом на паблик раунде средние иксы составляют 586 х.
Даже если цена резко пошла вниз, можно остаться в плюсе. Стратегия такая – первую часть токенов фиксируешь на хайпе, потом постепенно получаешь остальные токены и все равно зарабатываешь очень большие деньги.
Хотя средний рост рынка – 86%, здесь можно делать тысячи и даже десятки тысяч процентов, причем доля убыточных инвестиций будет очень маленькой. Это абсолютно асимметричная сделка.
Главный секрет успешных сделок
Главный принцип Территории инвестирования, наша авторская методика – ПЛАНР (покупай ликвидные активы ниже рынка). Все, что куплено ниже рынка и может быть продано по рынку – хорошая инвестиция.
Мы ищем сделки, где вероятность работать сильно выше, чем вероятность потерять.
В тех примерах, что я привел – вероятность потерять всего 10 процентов, а сумма возможного заработка очень велика.
Но важно распределить деньги хотя бы на 10 проектов. Тогда у вас будет максимальная диверсификация и хороший шанс получить средние иксы.
Если Вы готовы ждать от 12 месяцев, пока компания выйдет на зеленый рынок, основной риск – что выход могут перенести из-за ситуации на рынке. Скорее всего, как минимум 1 проект окажется в итоге убыточным, но в итоге в среднем по 10 проектам можно получить из 100 000 долларов 5 миллионов.
Главный риск – то, что проект выйдет не за 12 месяцев, а за 18, и вы будете получать эти токены в течение 2-3 лет. В любом случае, это асимметричная стратегия.
Главный секрет отличных сделок – нельзя входить только в одну, нужно строить максимально диверсифицированный портфель.
В этом случае риски минимальны. Но эти две смарт-стратегии (заходить рано и с топовыми фондами) делают эту стратегию настолько сильной.
Почему важна ситуация на рынке
И еще несколько вещей нужно сказать по поводу фазы рынка. В 2019 году был желтый рынок – то рост, то падение. Затем два года, в 2020 и 2021 рынок рос, а в 2022 снова началось падение.
Я проанализировал все супергемы – проекты, которые дали более 250х на паблик раунде, а значит далее более 500х. Если я вложил 100 000 и получил 10х, это миллион, если 100х – 10 миллионов, 500 х – 50 млн. Это как раз те проекты, которые сделали криптанов среднего класса. Ребята зашли в одну инвестицию например на 100 000, имели имели силы и терпение не сливаться и ждать. Так они заработали свой капитал. И таких проектов было много
Вот статистика за 5 лет на рынке.
Но красный рынок – это тоже ваш друг, потому что все, кто собирал деньги на красном рынке, будут выходить на зеленом, и здесь появляется шанс хорошо заработать. Но многие не понимают этого и упускают хорошие возможности.
Сколько нужно вложить в крипто-проекты
В США минимальные инвестиции в такие проекты начинаются от 100 тысяч долларов, и планка постоянно повышается. Мы искали структуры, которые позволят брать эти локации, токенизировать их через фонд и давать возможность участвовать резидентам нашего Клуба. Поэтому участвовать можно небольшими суммами, от 500 – 1000 долларов.
Я для себя определил миссию: прожить счастливую жизнь, делая первоклассные сделки доступными максимальному количеству людей. Это требовало огромной подготовительной работы. Наше предложение для тех, кто найдет смелость, избавится от своих внутренних убеждений насчет “легких денег” и увидит огромный мир, где есть много возможностей, которые буквально лежат под ногами.
Выше на картинке – пример 2023 года и 2021 года, в котором было настоящее волшебство: гем, который давал сто иксов, появлялся каждые три дня, а супергем на 500х – каждые три недели. В среднем, если взять всю историю за шесть лет, гем появляется каждые девять дней.
Любой такой может сделать вас финансово свободным. Все, что требуется – просто продолжать инвестировать. Чтобы зарабатывать инвестициях, нужно просто постоянно участвовать в сделках.
Читайте также: DeFi стратегии, которые работают на любом рынке.
Что общего у всех супергемов
Чтобы распознать гем и супергем, нужно понимать общие признаки у проектов которые приносят 500х. В разные годы гемами становились разные компании. В 2019 – в сновном блокчейны, потом стали появляться другие проектов.
Что общего у всех супергемов:
- Тренд на рынке. Тренд трансформируют фонды, а они сегодня не инвестируют туда же, куда они вкладывали в 2019 году. Да, как только начнется зеленый рынок, может выстрелить любой стартап, но лучше опираться на статистику за последние годы и заходить в те проекты, которые росли активнее всего. Подавляющее большинство проектов сейчас – инфраструктурные.
- Примерно 40% таких проектов – это все же блокчейны, поэтому я когда вижу блокчейн, в который заходит Binance качестве лид инвестора, я говорю себе, что это потенциально супергем. При этом надо помнить, что вам нужна не одна сделка – вам может повезти, но будет грустно, если вы промахнетесь с единственной сделкой и не проинвестируйте в остальные.
- Участие крупных фондов. Об этом я подробно рассказал выше.
В 2022 году был всего один супергем и 7 обычных гемов. Мы зашли в 40 проектов, но, к счастью, большая часть из них перенесли листинг на 2023 год, потому что ситуация на рынке в момент выхода проекта очень важна.
Сейчас я вижу, что окно возможностей начинает сжиматься. У меня был опыт в 2021 году, когда я тестировал эту тему и вкладывал по 500, по 1000, по 5000 долларов. Но когда я понял, что тема работает, окно возможностей уже закрылось. И здесь важно разглядеть проект на ранних стадиях, увидеть его перспективу за счет косвенных признаков (фонды основатели, их опыт и другие критерии).
Следуйте за фондами, заходите раньше толпы, найдите способ получать доступ к сделкам для избранных
Вот три вещи, которые вам надо использовать, чтобы получить доходность 1000 процентов. В крайнем случае можно просто создать портфель и получить скромные 10х или около того, хотя на этом рынке 10х – до обидного мало.
Сейчас у нас есть свой пул инвесторов, включая группу из 7 человек, которые забирает половину аллокации – это Даймонд Club, который получает приоритетный доступ к сделкам и аллокациям.
Как меняется рынок
Сейчас рынок меняется. Мы видим, куда идет венчур, и что срок выхода из сделок увеличивается. Компании долго не выходят на IPO, потому что они продолжают расти со скоростью 50-150% в год. Но как только скорость замедляется, и доходность становится 35-37%, проводят IPO, и фонды выходят в кэш. В среднем от начала основания до выхода на IPO проходит от 7 до 10 лет, и с каждым годом этот показатель только растет.
Основные деньги зарабатываю ранние инвесторы.
Только ранний вход может помочь сделать то же самое, что делают умные ребята, которые двигают рынок куда хотят.
Сейчас крипто стартапами чаще становятся большие компании, которые могут стоить десятки миллиардов уже на старте. Увеличивается срок выхода из сделки. Фонды заходят в проекты на ранних стадиях и начинают играть в долгую. А еще есть маркет мейкеры и инкубаторы. которые делают с рынком все что угодно, но им не обязательно делать это в короткий срок. Их участие – еще один плюс для любого проекта. Такие компании не любят суеты, они действуют без спешки. За год они могут зайти в 5-10 проектов и оставаться в них по 5 лет.
При этом срок выхода на биржу, скорее всего, будет увеличиваться, но пока что в этом окне возможностей есть варианты попасть на нормальный рынок и окупиться там за 6-12 месяцев.
Смотрите запись вебинара:
Заключение
Мы решили взломать систему и получить возможность заходить в инвестиции для избранных. Проблема в том, что там нужна очень большая сумма денег. И все эти сделки срочные: один раз у нас было всего четыре часа, чтобы купить все, до чего можем дотянуться.
Нам понадобилось полтора года, чтобы наладить нужные партнерские связи и начать выходить на проекты такого уровня. Сейчас уникальная ситуация, поскольку объем инвестиций криптостартапы снизился: в 4 квартале был падение просто потому, тем более что 2021 и 2022 годы были рекордными по сборам, с средний срок распределения средств внутри фонда составляет 2 года. И я жду, что скоро произойдет то же самое, что было в 2021 году на зеленом рынке – появится много лишних денег.
Чтобы зарабатывать на инвестициях, нужно продолжать инвестировать.
Мы отбираем лучшее из того, что сейчас есть на рынке, прослеживаем аналитику и смотрим за трендами, то есть:
- инвестируем раньше толпы;
- инвестируем в тренды;
- инвестируем в топовыми фондами;
- инвестируем каждую неделю.
Тем, кто хочет поучаствовать вместе с нами, мы предлагаем год доступа к сделкам резидентов Клуба. Для крупных инвесторов есть приоритетный доступ к сделкам и возможность получить обещанный платеж. У нас уже сформировалась группа, которая постепенно растет:
Сила сообщества как раз в том, что мы можем дотягиваться до очень крутых сделок и выбирать проекты лучшего качества. На 90% проектов мы получаем эксклюзив. Также есть Клуб, куда можно вписаться и получить доступ на год ко всем сделкам. Сейчас минимальный вход – от 500 долларов.
Стать участником Криптоклуба
Также скоро у нас появится платформа, которая позволит подключить свой кошелек и увидеть все свои инвестиции. Там же будет вторичный маркетплейс: если надо выйти, можно разместить объявление и продать активы. Следите за нашими анонсами.
Читайте также, как заработать максимум на инвестициях.
Андрей Меркулов @tinvest
Сообщить об опечатке
Текст, который будет отправлен нашим редакторам: