Как быстро нарастить капитал и стать долларовым миллионером

Кроме консервативных стратегий инвестирования, рассчитанных на долгосрочный период, есть агрессивные стратегии: они позволяют быстро нарастить капитал. Цифровые активы могут стать настоящей “скоростной дорожкой”, позволяющей получить высокую и даже сверхвысокую прибыль за ограниченный промежуток времени. В этой статье расскажем, можно ли стать долларовым миллионером, даже если ваш стартовый капитал ограничен.

Как заработать на венчурных инвестициях и IPO

Венчурные инвестиции – это покупка доли в частной компании с перспективами роста, причем это компания пока не провела IPO и не вышла на фондовый рынок. За счет раннего участия мультипликатор доходности может составить 8х-10х и даже больше. 

Венчурные инвестиции – инструмент с большой премией за риск и за раннее участие. Они предполагают инвестиции в компании с небольшой капитализацией, которым гораздо проще вырасти и принести 10х-100Х. Но есть два важных нюанса: во-первых, участвовать в этих сделках может не каждый, поскольку порог входа обычно составляет от 250 000$. Во-вторых, нет никаких гарантий, что ваши вложения окупятся и принесут иксы. 

Особенности венчурных сделок

Особенность венчурных инвестиций в том, что на момент покупки это не ликвидный актив, поскольку акции не торгуются на бирже. Их цена определяется на следующих инвестиционных раундах. 

В дальнейшем или компания доходит до IPO (обычно это занимает не менее двух лет), или происходит выкуп через SPAC – это более простой или короткий путь. Также есть вариант, что компанию просто купит кто-то из лидеров рынка в этой нише. В любом случае, инвестор может продать свои акции полностью или частично на следующих раундах или когда компания станет публичной. Бывает и так, что инвестор не торопится продавать активы – если он видит, что проект растет, команда выполняет свои обещания. В таком случае есть хорошие шансы, что акции еще вырастут в цене. 

Венчурные сделки – почти всегда долгосрочные, от года, а иногда срок выхода составляет несколько лет. Мы с командой стараемся как можно быстрее вернуть тело инвестиций, а оставшиеся акции можем держать еще какое-то время. 

Жизненный цикл сделки

Проблема венчурных компаний – их низкая выживаемость. Для успеха важно любой ценой добиться сильного роста. Но не всем компаниям это удается. На первых этапах эти проекты чаще всего убыточные, поскольку команда работает над захватом рынка, а не над получением прибыли. Поэтому любой стартап очень сильно зависит от денег инвесторов. 

Каждый проект проходят длинный жизненный цикл. Все начинается с идеи. Ее тестируют, создают минимально жизнеспособный продукт – MVP, привлекают сначала ближний круг инвесторов, инфлюенсеров и бизнес-ангелов, ищут каналы сбыта. Следующий этап – seed раунд, где заходят крупные инвесторы. К этому моменту уже должна быть хорошая команда, а также юнит-экономика. 

За Seed раундом следует Round A, затем могут проходить еще несколько раундов сбора денег. Как правило, на каждом из них порог участия чуть ниже, а условия чуть хуже, чем для предыдущих. На каждом этапе фиксируется новая оценка компании – именно она служит ориентиром до выхода компании на биржу. 

После IPO акции становятся ликвидными, их можно легко купить и продать. Но на этом этапе сверхприбыли уже нет, в среднем акции могут расти на 25-40% в год.

Нужно понимать: в венчурных инвестициях существует серьезный риск потерять сбережения, если проект не выстрелит. Но в случае успеха вход в сделку на ранних стадиях даст максимальную премию и позволит быстро нарастить капитал.

Главные правила венчурных инвестиций

Таких правил всего два:

1. Ни в коем случае нельзя вкладывать все в один проект. Венчурные инвестиции – это всегда портфельные инвестиции. Нужно разделить капитал как минимум на 10 частей. 
3. Срок сделки – 1-2 года или больше. Не нужно торопиться продавать активы и каждый день отслеживать изменение цены. Лучше “забыть” об этом как минимум на год и дать деньгам поработать без вас. 

Критерии оценки сделки

Основные критерии отбора проектов: 

1. Команда – кто эти люди, какие проекты у них за плечами. Мы стараемся лично познакомиться с основателями проектов, которые рассматриваем.
2. Наличие крупного растущего рынка. Этот фактор будет толкать вверх даже средний проект. А маленький рынок может погубить даже гениальную идею. 
3. Оценка мультипликаторов. На ранних стадиях оценивают возможности, размер рынка, уникальность технологии и скорость ее внедрения. На раундах А и В уже можно оценить соотношение выручки и продаж, затраты к выручке и другие показатели. Мы отдаем предпочтение стартапам, которые уже вышли на самоокупаемость и научились зарабатывать. 
4.  Unit-экономика. Бизнес-модель, бизнес-юниты, клиенты и т.д. 
5. Варианты выхода из сделки – когда и на каком этапе планируют выходить основатели и ранние инвесторы. 
7. Конкуренты – кто они, уникален ли этот продукт, какие у него преимущества, есть ли патенты.
8. Product / Market FIT. Стадия готовности, основные характеристики продукта.

Если у вас нет возможности принять участие в венчурной сделки (а у среднестатистического инвестора просто нет достаточной суммы денег), можно участвовать в IPO, то есть покупать акции на том этапе, когда компания становится публичной. В случае успеха проекта такая стратегия также может принести высокую прибыль – но гораздо меньшую, чем получили венчурные инвесторы. 

Кроме того, на IPO не всем удается получить высокую аллокацию, а средняя доходность таких сделок как минимум на порядок ниже. 

Два пути к большому капиталу на цифровых активах

Венчурные инвестиции и IPO – инструменты из мира традиционных финансов. Но помимо этого, есть рынок цифровых активов, где можно быстро нарастить капитал. 

Если вы хотите заработать большие деньги в индустрии цифровых активов, есть всего два пути:

1. Самому создать успешный крипто-проект. Чтобы вывести стартап на капитализацию от 500 млн долларов, обычно требуется 2-3 попытки. Основатели и команда имеют долю токенов проекта, поэтому его успех становится их личным финансовым успехом. Согласитесь, что такой вариант подходит далеко не всем. Но есть и другой способ.
2. Ранние инвесторы также могут заработать капитал от 50 млн.$. Секрет их успеха – в том, что они нашли никому не интересный проект на ранней стадии и поверили в него. Когда токены стали расти в цене, им хватило выдержки не продавать их, пока проект не принес 100х. В криптосфере такие стартапы называют гемами. 

Повторив то же самое несколько раз, можно получить фантастические результаты. Например, если вложить 10 000 долларов и дождавшись 100Х, можно получить 1 млн долларов. 

По сути, это очень напоминает венчурные инвестиции: те же проекты, которые дают максимальный доход ранним инвесторам. Даже этапы жиненного цикла проекта совпадают. Но в криптосфере все происходит гораздо быстрее: вам не понадобится ждать 1-2-3 года, иногда результат можно получить уже в течение нескольких месяцев. Выход на IPO занимает несколько лет, а выход на IDO/IEO – гораздо меньше времени. 

Чтобы зайти в такие проекты на ранней стадии и получить максимум прибыли, нужно участвовать в private-раундах. О том, как это сделать, читайте здесь. 

Как тренды помогают инвестору зарабатывать

Еще одна вещь, которая важна для заработка на инвестициях – это отслеживание трендов. 

Чтобы получить максимум прибыли, важно:

1. Выбрать как минимум 10 перспективных проектов в трендовых нишах.
2. Зайти в них на ранних стадиях.

Отбирая проекты, работающие в трендовых направлениях, вы значительно повышаете свои шансы на успех, потому что тренд помогает проекту. Участвовать в трендовых стартапах – все равно что плыть по течению, когда волны сами толкают пловца в нужном направлении. 

Тренды быстро меняются – еще недавно это был GameFi, потом Move2Earn. В конце 2021 года были популярны IPO, но и этот тренд уже закончился.

Сегодняшний тренд — это инфраструктура, L0-L1 блокчейны. Это серьезная тема, в которую вкладывают деньги институциональные инвесторы вроде Sequoia Capital, Black Rock и т.д. Появилось много проектов с поддержкой крупных топовых фондов, и именно они задают вектор движения всего рынка. Многие проекты стараются блокчейн и DEFI инструментом, удобным для больших институциональных инвесторов. 

Также есть сейчас тренд на токенизацию активов реального мира. 

Инвестируя по трендам, вы сильно помогаете своим инвестициям. Тренд – это прилив, который поднимает все лодки. 

Многие считают венчурные инвестиции и вложения в крипто-стартапы слишком сложными и рисковыми. Да, уровень риска здесь достаточно высок, но если обладать навыком отбора перспективных проектов и диверсифицировать портфель, то риски потерять все стремятся к нулю. Скорее всего, из выбранных 10 проектов 1-2 принесут убытки, но даже если один из оставшихся сделает 100х, доходность всего портфеля будет высокой. 

Если вы заинтересованы в быстром наращивании капитала и хотите лучше разобраться в теме криптовалют и децентрализованных финансов, присоединяйтесь к нашему сообществу инвесторов. 

Там мы регулярно выкладываем лучшие сделки, отобранные нашей командой аналитиков.